1. Marco Regulatorio y Capacidad Legal
Eurobank Cyprus Ltd. opera conforme al marco normativo europeo de servicios de inversión y a las disposiciones de prevención de fraude y de blanqueo de capitales (AML/KYC) aplicables en la República de Chipre y la Unión Europea. Toda solicitud de portabilidad se emite bajo estricto secreto fiduciario y requiere la plena capacidad legal del titular, quien declara actuar por cuenta propia, con recursos de origen lícito y debidamente documentados. La entidad se reserva la facultad de verificar la legitimidad de los fondos antes, durante y después de la ejecución del traslado.
2. Mandato e Instrucciones Irrevocables de Portabilidad y Traslado de Fondos
La firma de la Solicitud de Portabilidad constituye un mandato irrevocable por el cual el titular instruye la cesión y el traslado fiduciario del capital liquidado, por el importe y la divisa exactos declarados en el documento, hacia las coordenadas bancarias receptoras designadas en Eurobank. A partir de su suscripción, la instrucción no admite revocación unilateral y faculta a Eurobank a gestionar, dar seguimiento y confirmar operativamente el traslado ante la entidad de origen y los bancos corresponsales que intervengan.
3. Verificación de Identidad, Trazabilidad y Georreferenciación de Sesiones
Toda instrucción de traslado queda vinculada al expediente de identidad del titular (KYC) y a los mecanismos de verificación reforzada de la plataforma, incluyendo autenticación biométrica, validación geográfica y registro de auditoría. Cada firma electrónica se estampa con fecha y hora UTC, dirección IP de la sesión, geolocalización y un hash criptográfico SHA-256 que garantiza la integridad y trazabilidad del documento ante terceros y autoridades competentes.
4. Responsabilidad y Custodia de Activos en Tránsito
Durante el periodo de tránsito, los fondos permanecen bajo custodia fiduciaria conforme a las coordinadas receptoras declaradas en la solicitud. Una vez ejecutada la transferencia conforme a dichas coordenadas, la entidad de origen queda liberada de responsabilidad patrimonial sobre los fondos trasladados. Ni Eurobank ni la entidad de origen responderán por demoras, rechazos o costos imputables a bancos intermediarios, sistemas de compensación o causas de fuerza mayor, salvo dolo, mala fe o negligencia grave comprobada.
5. Jurisdicción y Resolución de Controversias
El presente mandato se rige por la legislación de la República de Chipre y, en su defecto, por la normativa europea aplicable a la prestación de servicios de inversión. Las controversias derivadas de la solicitud de portabilidad se someterán a la jurisdicción competente, sin perjuicio de los mecanismos alternativos de resolución habilitados para los clientes de banca patrimonial.
Este documento se ofrece con carácter informativo y no constituye asesoramiento legal. Para cualquier aclaración específica sobre un mandato de portabilidad, el titular deberá dirigirse a su asesor asignado o al área de Cumplimiento de Eurobank Cyprus Ltd.
